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भारतीय साइबर अपराध समन्वय केन्द्र (I4C) ने हाल ही में अवैध पेमेंट गेटवे के खिलाफ चेतावनी जारी की है, जो अंतरराष्ट्रीय संगठित साइबर अपराधियों द्वारा ‘mule’ बैंक खातों का उपयोग करके संचालित किए जा रहे हैं। ये गेटवे मनी लॉन्ड्रिंग में लिप्त हैं और हाल ही में गुजरात और आंध्र प्रदेश पुलिस द्वारा की गई राष्ट्रव्यापी छापेमारी में इनकी पहचान हुई है।
Mule अकाउंट क्या हैं?
म्यूल अकाउंट ऐसे बैंक खाते होते हैं जो गैरकानूनी गतिविधियों के लिए उपयोग किए जाते हैं, विशेष रूप से अवैध लेनदेन के लिए। ये अकाउंट आमतौर पर उन व्यक्तियों द्वारा खोले जाते हैं जो दूसरों को अपने खाते के माध्यम से पैसे ट्रांसफर करने की सुविधा देते हैं, बदले में कुछ कमीशन या शुल्क लेते हैं।
Mule अकाउंट के प्रकार: मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं में मिलीभगत के आधार पर म्यूल अकाउंट को पाँच प्रमुख श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है-
- विक्टम म्यूल: ये व्यक्ति अनजान होते हैं कि उनके खाते का दुरुपयोग किया जा रहा है। यह आमतौर पर डेटा ब्रीच के जरिए किया जाता है।
- मिसलेड पार्टी अकाउंट: ये अकाउंट धारक अनजाने में धोखेबाजों को पैसे भेजते और प्राप्त करते हैं। ऐसा अक्सर नौकरी के विज्ञापनों का जवाब देने के बाद होता है, जिसमें उन्हें अपनी बैंक डिटेल्स साझा करने के लिए कहा जाता है।
- चोरी किए गए डाक्यूमेंट्स से खोले गए खाते: ये खाते धोखेबाजों द्वारा चोरी किए गए डाक्यूमेंट्स या फर्जी पहचान पत्रों के माध्यम से खोले जाते हैं ताकि वे चोरी के पैसे का प्रबंधन कर सकें।
- पेडलर अकाउंट: ये ऐसे खाते होते हैं जहां कोई व्यक्ति अपने असली खाते को धोखेबाजों को बेच देता है ताकि अवैध लेनदेन किए जा सकें।
- स्वैच्छिक म्यूल: ये खाते वे होते हैं जिन्हें एक व्यक्ति अपनी मर्जी से खोलता है और धोखेबाजों के निर्देशानुसार पैसे भेजने और प्राप्त करने के लिए उपयोग करता है।
प्रमुख बिंदु:
- mule बैंक खातों का उपयोग: चालू और बचत खाते, जो सोशल मीडिया प्लेटफार्मों जैसे Telegram और Facebook के माध्यम से खोजे जाते हैं, का इस्तेमाल किया जा रहा है। ये खाते आमतौर पर shell कंपनियों या व्यक्तियों के होते हैं।
- विदेश से संचालन: इन ‘mule’ खातों का संचालन विदेशों से किया जाता है, जिससे इनकी पहचान और नियंत्रण मुश्किल हो जाता है।
- अवैध डिजिटल पेमेंट गेटवे: ये खाते अवैध पेमेंट गेटवे बनाने के लिए उपयोग किए जाते हैं, जो विभिन्न प्रकार के अपराधों जैसे फर्जी निवेश स्कैम साइटों, offshore सट्टेबाजी, और जुए से जुड़ी वेबसाइटों पर धन प्राप्त करने में मदद करते हैं।
- धन की त्वरित ट्रांसफर: अपराध से प्राप्त अवैध धन को तुरंत दूसरे खातों में स्थानांतरित किया जाता है, इसके लिए बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली Bulk Payout की सुविधा का दुरुपयोग किया जाता है।
पहचाने गए कुछ अवैध पेमेंट गेटवे:
- PeacePay
- RTX Pay
- PoccoPay
- RPPay
इन पेमेंट गेटवेज का संचालन विदेशी नागरिकों द्वारा किया जाता है और ये मनी लॉन्ड्रिंग को एक सेवा के रूप में उपलब्ध कराते हैं।
नागरिकों के लिए सलाह:
I4C ने नागरिकों से अपील की है कि वे अपने बैंक खाते, कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र या ‘उद्यम आधार’ पंजीकरण प्रमाणपत्र किसी को न बेचें या किराए पर न दें। ऐसे बैंक खातों में किसी अन्य द्वारा जमा किए गए अवैध धन के लिए कानूनी परिणाम हो सकते हैं। बैंक उन खातों की जांच कर सकते हैं जो अवैध पेमेंट गेटवे बनाने के लिए उपयोग किए जा रहे हैं।
शिकायत की प्रक्रिया:
साइबर अपराध की सूचना देने के लिए नागरिक हेल्पलाइन नंबर 1930 पर संपर्क कर सकते हैं या www.cybercrime.gov.in पर शिकायत दर्ज कर सकते हैं। इसके अलावा, वे सोशल मीडिया पर “CyberDost” चैनल/अकाउंट को फॉलो कर सकते हैं।
भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) के बारे में:भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) गृह मंत्रालय, भारत सरकार की एक पहल है, जिसका उद्देश्य देश में साइबर अपराध के समन्वित और व्यापक तरीके से समाधान करना है। यह केंद्र नागरिकों को साइबर अपराध से संबंधित सभी मुद्दों पर ध्यान केंद्रित करता है, जिसमें विभिन्न कानून प्रवर्तन एजेंसियों और हितधारकों के बीच समन्वय में सुधार, साइबर अपराध से निपटने की क्षमता को बढ़ाना, और नागरिक संतोष स्तर को सुधारना शामिल है। पृष्ठभूमि:
I4C के उद्देश्य:
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